銀行卡限制增多，故意刁難還是另有原因？
時(shí)間：2021-07-21 點(diǎn)擊：16673 來源：m.zxlilei.com 作者：盛付通POS機(jī)辦理服務(wù)中心
不知你是否收到過“，價(jià)格低廉，欲購從速……”等等類似短信，或者在瀏覽網(wǎng)頁的視乎跳出彈窗顯示、銀行卡、網(wǎng)銀盾等產(chǎn)品，當(dāng)你看到這些時(shí)是否有意識(shí)到這屬于非法行為。
自公安部開展“斷卡行動(dòng)”以來，小編經(jīng)常能夠看到網(wǎng)絡(luò)上有人吐槽說：這個(gè)斷卡行動(dòng)一出，普通人想辦張銀行卡也太難了，除了需要身份證和自己實(shí)名認(rèn)證的手機(jī)號(hào)，如果不是本地戶口，還需要提供工作證明、社保證明、暫住證或者租房合同等，來來回回跑幾次銀行才能下卡。
為什么辦理銀行卡限制這么多？其實(shí)背后的原因還是為了大家好。
在“斷卡行動(dòng)”開始之前，市面上收購、倒賣銀行卡的黃?；顒?dòng)猖獗，明明是免費(fèi)辦理的銀行卡，他們卻以數(shù)百元的價(jià)格收購，目的何在？這些銀行卡將用于哪些用途？出售銀行卡的人將備付哪些法律責(zé)任？
這些收購銀行卡的一般都是不法分子，利用大量銀行賬戶來進(jìn)行一下事項(xiàng)：
1、轉(zhuǎn)移和提取電信詐騙獲得的贓款；
2、幫助貪污受賄人員大量洗白貪污款；
3、利用各種名義把公司賬戶的錢轉(zhuǎn)入這些銀行賬戶，然后快速取出到私人賬戶，從而在公司賬目上虛構(gòu)多項(xiàng)支出，實(shí)現(xiàn)逃避稅款的目的。
倒賣的銀行卡除了被不法分子用于詐騙、洗錢、逃稅之外，還可能被用于機(jī)構(gòu)躲避內(nèi)幕交易、隱匿財(cái)產(chǎn)、網(wǎng)店刷單等非法行為，后患無窮。
根據(jù)《銀行卡業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定：“銀行卡及其賬戶只限經(jīng)發(fā)卡銀行批準(zhǔn)的持卡人本人使用，不得出租和轉(zhuǎn)借。”《中華人民共和國刑法》第177條之1規(guī)定：“非法持有他人信用卡，數(shù)量較大的；使用虛假的身份證明領(lǐng)信用卡的；出售、購買為他人提供偽造的信用卡或以虛假的身份證明領(lǐng)信用卡的，依法追究刑事責(zé)任”。罪名一旦成立，最高可處3年以上10年以下有期徒刑，并處2萬元以上20萬元以下罰金。
小編提示：國內(nèi)銀行卡屬于實(shí)名辦理，卡內(nèi)存儲(chǔ)了許多個(gè)人信息，如果一時(shí)貪小便宜出售或者出租、出借自己實(shí)名的銀行卡，極可能被不法分子用來從事非法活動(dòng)，擾亂社會(huì)正常秩序。一旦銀行卡出現(xiàn)相關(guān)違法問題，公安機(jī)關(guān)都會(huì)追溯到核心賬戶，導(dǎo)致個(gè)人信用受損，甚至承擔(dān)連帶法律責(zé)任。
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