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時間：2021-05-10 點擊：10533 來源：m.zxlilei.com 作者：盛付通POS機辦理服務中心
國家加強《反洗錢法》的監(jiān)管力度之后，各大銀行都對本行儲蓄卡的非柜交易進行了一個嚴格的風控以及自查活動，而且自20年6月份就已經(jīng)開始了。據(jù)伙伴們反映當時自己卡片被封卡的原因，主要都是因為用自己的儲蓄卡去綁定了POS機做了結算卡片，更嚴重的不但儲蓄卡被凍結和風控了，還有的連帶著自己的信用卡都一起被凍結了。
最近很多人都表示接到了銀行打來的核查電話，也有卡片被直接鎖定了的。到底是怎么回事兒，遇到了這種問題，我們又該如何解決呢？今天我們就一起來了解一下。
有興業(yè)銀行的卡友對小盛說，自己是使用興業(yè)銀行的儲蓄卡作為POS機的結算卡，前不久就接到了本地興業(yè)銀行打來的核實電話，詢問自己頻繁使用POS機等第三方支付收付款的原因，核實是否是本人使用。
卡友表示，自己一個月的流水也就10萬左右，并沒有太大額度，為什么還是引起了銀行的注意。其他興業(yè)銀行的卡友有的是接到了020興業(yè)總行打來的核實電話，原因也是因為自己的流水過大，支付寶等第三方轉入款項過多的問題被銀行關注了，要核實資金來源以及用途。平安銀行也有卡友表示，用平安的儲蓄卡作為POS機結算卡之后月流水能達到幾十萬，也就成功的引起了銀行的注意。
之前很多使用興業(yè)招行等儲蓄卡被銀行關注風控了，或者被封卡了的這些卡友們，大家都選擇更換到工農(nóng)交建等國有四大行的儲蓄卡，特別是工商銀行，因為大家都知道，咱們工行是非常喜歡大額流水的一家銀行。但是是不是更換到國有四大行，或者更換到工行的儲蓄卡就萬事大吉了呢？
以上幾方面，無論是當?shù)劂y行給你打來的詢問電話還是總行直接給你打來了核實電話，又或者是直接對我們處罰進行了一個封卡、鎖定的動作，無不都表明了央行對今年《反洗錢法》的監(jiān)管的力度以及決心。所有的銀行實際上都已經(jīng)開展了兩場活動，一方面嚴查信用卡的資金流向，資金用途。另一方面對儲蓄卡的資金來源以及大額流水、流水賬的進出時間，都一定是進行了一個嚴格監(jiān)管的工作。
據(jù)不完全統(tǒng)計，光2020年上半年，央行公布的累計《反洗錢法》的罰單已經(jīng)達到了298張，累計罰款金額已經(jīng)超過3.7億，說明我們以后一定要對儲蓄卡也要格外的注重起來。
如果我們真的遇到了這樣的風控動作，應該怎么解決，我們一起來看一下POS機結算卡如何選擇。
一、盡量選擇國有四大行的儲蓄卡，以自己沒有信用卡的銀行為佳，可選擇多家銀行進行分散流水。
二、流水避免急進急出、整進整出。
三、流水要過夜，卡上盡量有留存，注意留存時長，注意結息情況。
此次從目前情況來看，大家接到的都是銀行的警告、提醒或是核實電話，那暫時還沒有之前提到的牽扯到自己的信用卡，但是也足以引起咱們伙伴們的重視。所以之后我們在對待儲蓄卡的使用的時候，也要像對待咱們的信用卡一樣，去足夠的重視起來，注意合規(guī)用卡。
小盛也要提醒大家，一定不要去做一些出租、出借或者是買賣自己的賬戶，包括你的收付款二維碼，這一點如果被不法分子這個利用了，很有可能去做一些違規(guī)違法的活動。如果真的是觸犯了反洗錢的風控，很有可能牽扯到我們自己，那大家就得不償失了，所以伙伴們一定要重視起來。
